{"id":148,"date":"2020-01-22T11:29:41","date_gmt":"2020-01-22T10:29:41","guid":{"rendered":"https:\/\/jumpers.work\/actionproject\/?p=148"},"modified":"2025-07-02T11:13:03","modified_gmt":"2025-07-02T09:13:03","slug":"tesoreria-monstruo-aterra-empresarios","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.actionproject.es\/en_gb\/blog\/tesoreria-monstruo-aterra-empresarios\/","title":{"rendered":"The treasury, the monster that terrifies the entrepreneurs"},"content":{"rendered":"","protected":false},"excerpt":{"rendered":"<p>A estas alturas del mes, seguro que te habr\u00e1s repuesto de las <strong>pesadas digestiones navide\u00f1as<\/strong> y te encontrar\u00e1s en un mes fren\u00e9tico en donde intentamos adelantar todo el <strong>trabajo pospuesto durante las vacaciones<\/strong>. Sin olvidarte encontrar hueco en tu agenda para esa <a title=\"Te ayudamos a profesionalizar tu empresa\" href=\"\/en_gb\/servicios\/profesionalizacion-de-la-empresa\/\"><strong>consultor\u00eda para empresas<\/strong><\/a> que tanto necesitas. <\/p>\n<p>Sin embargo, a veces nos encontramos con problemas que son capaces de <strong>cortarnos la digesti\u00f3n y quitarnos el sue\u00f1o<\/strong> en m\u00e1s de una ocasi\u00f3n. Uno que especialmente lo consigue es la famosa cuesti\u00f3n de <strong>qu\u00e9 hacer con la falta de tesorer\u00eda de tu empresa.<\/strong> S\u00ed, ese problema que cuando lo pensamos hace que se nos cambie la cara.<\/p>\n<p>\u00a0<\/p>\n<p style=\"text-align: center;\"><iframe class=\"giphy-embed lazyload\" data-src=\"https:\/\/giphy.com\/embed\/pVAMI8QYM42n6\" width=\"480\" height=\"360\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\" src=\"data:image\/svg+xml;base64,PHN2ZyB3aWR0aD0iMSIgaGVpZ2h0PSIxIiB4bWxucz0iaHR0cDovL3d3dy53My5vcmcvMjAwMC9zdmciPjwvc3ZnPg==\" data-load-mode=\"1\"><\/iframe><\/p>\n<p style=\"text-align: center;\">\u00a0<\/p>\n<p>La cuesti\u00f3n no es balad\u00ed. El<strong> dinero o el efectivo, bancario o en caja disponible<\/strong>, es por decirlo de alg\u00fan modo como el aceite de un motor de coche que permite que sus diferentes engranajes funcionen de manera \u00f3ptima. Cuando hay poco aceite, los engranajes funcionan, pero corren el riesgo de romperse y, por el contrario, cuando hay demasiado, hace que las piezas no se ajusten bien entre s\u00ed.<\/p>\n<p>En cierto modo, una empresa no deja de ser como una m\u00e1quina. Para que funcione \u2014pero sobre todo para que sobreviva\u2014 necesita una <strong>cantidad exacta de efectivo, que permita que la empresa marche en el d\u00eda a d\u00eda.<\/strong> <br \/><strong>Tener tesorer\u00eda insuficiente<\/strong> es una de las principales causas de la muerte de las empresas y, de hecho, ha sido considerado como el principal motivo por el que tanto grandes como peque\u00f1as empresas dejan de existir. Si, por el contrario, piensas que tener demasiado dinero en caja o en el banco es mucho mejor, siento comunicarte que tampoco, ya que el <strong>dinero pierde valor con el paso del tiempo,<\/strong> al que adem\u00e1s tendr\u00edamos que <strong>sumar el coste de oportunidad.<\/strong><\/p>\n<p>A estas alturas, seg\u00fan indicaba <a title=\"5 cosas sin las que tu empresa no deber\u00eda empezar el a\u00f1o\" href=\"https:\/\/www.actionproject.es\/en_gb\/blog\/5-cosas-sin-las-que-no-deberia-empezar-el-ano-tu-empresa\/\">Manuel J. Garc\u00eda, ya habr\u00e1s revisado qu\u00e9 hiciste el a\u00f1o pasado, habr\u00e1s definido objetivos, un presupuesto, revisado tu estrategia<\/a> y otras mil cuestiones\u2026 Todo esto lo tendr\u00e1s bien orquestado si trabajas codo con codo con tu <strong>consultor de negocios.<\/strong> Pero \u00bfte has planteado qu\u00e9 hacer con la tesorer\u00eda en el a\u00f1o que viene?<\/p>\n<p>\u00a0<\/p>\n<p style=\"text-align: center;\"><img fetchpriority=\"high\" decoding=\"async\" src=\"images\/easyblog_articles\/16\/b2ap3_medium_consultoria-empresas-pymes-exito.jpg\" width=\"640\" height=\"426\" align=\"middle\" data-style=\"clear\" \/><\/p>\n<h3>\u00a0<\/h3>\n<h3>Claves para llevar bien las finanzas de tu empresa (y dejar al monstruo en su sitio)<\/h3>\n<p>Tranquilo, que todo tiene arreglo y para ello te doy algunos consejos:<\/p>\n<p style=\"padding-left: 30px;\">1)<strong> Define la tesorer\u00eda que genera tu negocio con su funcionamiento.<\/strong> No planifiques a un a\u00f1o, hazlo en un horizonte basado en el an\u00e1lisis mes a mes. Si tu negocio consume el efectivo que tienes sin que se reponga, vas a tener un problema bastante gordo no dentro de mucho y entonces s\u00ed que vas a descubrir de verdad lo que son las noches en vela. Una peque\u00f1a cuesti\u00f3n que te recomiendo no olvidar: tu caja como empresario se encuentra afectada por tus obligaciones con la Agencia Tributaria y la Seguridad Social. Recuerda que la tesorer\u00eda a corto plazo es la que pone en aprieto a las empresas.<\/p>\n<p style=\"padding-left: 30px;\">2) <strong>Define las inversiones que vas a realizar en este a\u00f1o y en a\u00f1os venideros.<\/strong> Uno de los principales problemas de la peque\u00f1a y mediana empresa es que pocas veces se han sentado a pensar en qu\u00e9 van a invertir su dinero: <strong>nueva maquinaria, reparaciones, nuevos locales,<\/strong> etc. En ocasiones, esta falta de planificaci\u00f3n hace que se realicen inversiones poco enfocadas, con los riesgos que ello conlleva. Ten presente que el dinero es un bien escaso y emplearlo sin objetivos no es lo m\u00e1s recomendable. De ah\u00ed la demanda creciente en<a title=\"\u00bfNecesitas un consultor de negocios para que trabaje contigo? \u00a1Ll\u00e1manos ahora!\" href=\"https:\/\/www.actionproject.es\/en_gb\/contacto\/\"> <strong>consultor\u00eda para empresas<\/strong> <\/a>de todos los tama\u00f1os.<\/p>\n<p style=\"padding-left: 30px;\">\u00a0<\/p>\n<p><iframe class=\"giphy-embed lazyload\" data-src=\"https:\/\/giphy.com\/embed\/RyzZoic5mBt84\" width=\"480\" height=\"200\" frameborder=\"0\" allowfullscreen=\"allowfullscreen\" src=\"data:image\/svg+xml;base64,PHN2ZyB3aWR0aD0iMSIgaGVpZ2h0PSIxIiB4bWxucz0iaHR0cDovL3d3dy53My5vcmcvMjAwMC9zdmciPjwvc3ZnPg==\" data-load-mode=\"1\"><\/iframe><\/p>\n<p>\u00a0<\/p>\n<p>\u00a0<\/p>\n<p style=\"padding-left: 30px;\">3) <strong>Analiza tus necesidades de financiaci\u00f3n, tus inversiones a largo y corto plazo, as\u00ed como las necesidades que tiene el funcionamiento de tu propio negocio.<\/strong> Este \u00faltimo es importante y dentro de \u00e9l se incluyen las existencias que necesita tu empresa, cu\u00e1nto tiempo vas a tardar en cobrar a tus clientes y los saldos de proveedores que tendr\u00e1s que pagar, las obligaciones tributarias y con la Seguridad Social\u2026<br \/>Si lo que tienes pensado es invertir en hacer que tu negocio se mantenga competitivo \u2014cosa que puede ir desde sustituir una m\u00e1quina, comprar otra nueva, o, por ejemplo, dise\u00f1ar un portal de compra online\u2014 piensa que debes hacerlo a largo plazo. De lo contrario, y salvo que tengas una tesorer\u00eda boyante te ver\u00e1s en la situaci\u00f3n de que puedes verte corto de dinero cuando te lleguen las n\u00f3minas, tus obligaciones fiscales o cualquier imprevisto, y entonces volver\u00e1s a estar en problemas.<\/p>\n<p style=\"padding-left: 30px;\">\u00a0<\/p>\n<p>Finalmente, recuerda que la <strong>Reuni\u00f3n de Direcci\u00f3n Mensual de tu empresa<\/strong> ser\u00e1 la herramienta principal para controlar este aspecto tan cr\u00edtico para las <strong>pymes<\/strong>. Eso s\u00ed, sin dejar de lado el resto de factores econ\u00f3micos que intervienen en el funcionamiento de la empresa, as\u00ed que te animo a que te pongas manos a la obra. \u00a1El fin de mes ya est\u00e1 cerca!<\/p>\n<p>Si ese \u00abmonstruo\u00bb te da demasiado miedo como para enfrentarte a \u00e9l en solitario, deja que encendamos la luz en el momento justo. Pide ahora tu <a title=\"Habla con uno de nuestros consultores de negocio\" href=\"https:\/\/www.actionproject.es\/en_gb\/\">primera consultor\u00eda para empresas en ActionProject.<\/a><\/p>","protected":false},"author":2,"featured_media":1496,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"_joinchat":[],"footnotes":""},"categories":[10],"tags":[40,39,38,28,41],"class_list":["post-148","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-estrategia-empresarial","tag-consultoria-de-empresas","tag-empresas","tag-finanzas","tag-pymes","tag-tesoreria"],"acf":[],"aioseo_notices":[],"yoast_head":"<!-- This site is optimized with the Yoast SEO plugin v27.3 - https:\/\/yoast.com\/product\/yoast-seo-wordpress\/ -->\n<title>La tesorer\u00eda, el monstruo que aterra a los empresarios - Action Project<\/title>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/www.actionproject.es\/en_gb\/blog\/tesoreria-monstruo-aterra-empresarios\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"en_GB\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"La tesorer\u00eda, el monstruo que aterra a los empresarios - Action Project\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"A estas alturas del mes, seguro que te habr\u00e1s repuesto de las pesadas digestiones navide\u00f1as y te encontrar\u00e1s en un mes fren\u00e9tico en donde intentamos adelantar todo el trabajo pospuesto durante las vacaciones. Sin olvidarte encontrar hueco en tu agenda para esa consultor\u00eda para empresas que tanto necesitas. Sin embargo, a veces nos encontramos con problemas que son capaces de cortarnos la digesti\u00f3n y quitarnos el sue\u00f1o en m\u00e1s de una ocasi\u00f3n. Uno que especialmente lo consigue es la famosa cuesti\u00f3n de qu\u00e9 hacer con la falta de tesorer\u00eda de tu empresa. S\u00ed, ese problema que cuando lo pensamos hace que se nos cambie la cara. \u00a0 \u00a0 La cuesti\u00f3n no es balad\u00ed. El dinero o el efectivo, bancario o en caja disponible, es por decirlo de alg\u00fan modo como el aceite de un motor de coche que permite que sus diferentes engranajes funcionen de manera \u00f3ptima. Cuando hay poco aceite, los engranajes funcionan, pero corren el riesgo de romperse y, por el contrario, cuando hay demasiado, hace que las piezas no se ajusten bien entre s\u00ed. En cierto modo, una empresa no deja de ser como una m\u00e1quina. Para que funcione \u2014pero sobre todo para que sobreviva\u2014 necesita una cantidad exacta de efectivo, que permita que la empresa marche en el d\u00eda a d\u00eda. Tener tesorer\u00eda insuficiente es una de las principales causas de la muerte de las empresas y, de hecho, ha sido considerado como el principal motivo por el que tanto grandes como peque\u00f1as empresas dejan de existir. Si, por el contrario, piensas que tener demasiado dinero en caja o en el banco es mucho mejor, siento comunicarte que tampoco, ya que el dinero pierde valor con el paso del tiempo, al que adem\u00e1s tendr\u00edamos que sumar el coste de oportunidad. A estas alturas, seg\u00fan indicaba Manuel J. Garc\u00eda, ya habr\u00e1s revisado qu\u00e9 hiciste el a\u00f1o pasado, habr\u00e1s definido objetivos, un presupuesto, revisado tu estrategia y otras mil cuestiones\u2026 Todo esto lo tendr\u00e1s bien orquestado si trabajas codo con codo con tu consultor de negocios. Pero \u00bfte has planteado qu\u00e9 hacer con la tesorer\u00eda en el a\u00f1o que viene? \u00a0 \u00a0 Claves para llevar bien las finanzas de tu empresa (y dejar al monstruo en su sitio) Tranquilo, que todo tiene arreglo y para ello te doy algunos consejos: 1) Define la tesorer\u00eda que genera tu negocio con su funcionamiento. No planifiques a un a\u00f1o, hazlo en un horizonte basado en el an\u00e1lisis mes a mes. Si tu negocio consume el efectivo que tienes sin que se reponga, vas a tener un problema bastante gordo no dentro de mucho y entonces s\u00ed que vas a descubrir de verdad lo que son las noches en vela. Una peque\u00f1a cuesti\u00f3n que te recomiendo no olvidar: tu caja como empresario se encuentra afectada por tus obligaciones con la Agencia Tributaria y la Seguridad Social. Recuerda que la tesorer\u00eda a corto plazo es la que pone en aprieto a las empresas. 2) Define las inversiones que vas a realizar en este a\u00f1o y en a\u00f1os venideros. Uno de los principales problemas de la peque\u00f1a y mediana empresa es que pocas veces se han sentado a pensar en qu\u00e9 van a invertir su dinero: nueva maquinaria, reparaciones, nuevos locales, etc. En ocasiones, esta falta de planificaci\u00f3n hace que se realicen inversiones poco enfocadas, con los riesgos que ello conlleva. Ten presente que el dinero es un bien escaso y emplearlo sin objetivos no es lo m\u00e1s recomendable. De ah\u00ed la demanda creciente en consultor\u00eda para empresas de todos los tama\u00f1os. \u00a0 \u00a0 \u00a0 3) Analiza tus necesidades de financiaci\u00f3n, tus inversiones a largo y corto plazo, as\u00ed como las necesidades que tiene el funcionamiento de tu propio negocio. Este \u00faltimo es importante y dentro de \u00e9l se incluyen las existencias que necesita tu empresa, cu\u00e1nto tiempo vas a tardar en cobrar a tus clientes y los saldos de proveedores que tendr\u00e1s que pagar, las obligaciones tributarias y con la Seguridad Social\u2026Si lo que tienes pensado es invertir en hacer que tu negocio se mantenga competitivo \u2014cosa que puede ir desde sustituir una m\u00e1quina, comprar otra nueva, o, por ejemplo, dise\u00f1ar un portal de compra online\u2014 piensa que debes hacerlo a largo plazo. De lo contrario, y salvo que tengas una tesorer\u00eda boyante te ver\u00e1s en la situaci\u00f3n de que puedes verte corto de dinero cuando te lleguen las n\u00f3minas, tus obligaciones fiscales o cualquier imprevisto, y entonces volver\u00e1s a estar en problemas. \u00a0 Finalmente, recuerda que la Reuni\u00f3n de Direcci\u00f3n Mensual de tu empresa ser\u00e1 la herramienta principal para controlar este aspecto tan cr\u00edtico para las pymes. 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Para que funcione \u2014pero sobre todo para que sobreviva\u2014 necesita una cantidad exacta de efectivo, que permita que la empresa marche en el d\u00eda a d\u00eda. Tener tesorer\u00eda insuficiente es una de las principales causas de la muerte de las empresas y, de hecho, ha sido considerado como el principal motivo por el que tanto grandes como peque\u00f1as empresas dejan de existir. Si, por el contrario, piensas que tener demasiado dinero en caja o en el banco es mucho mejor, siento comunicarte que tampoco, ya que el dinero pierde valor con el paso del tiempo, al que adem\u00e1s tendr\u00edamos que sumar el coste de oportunidad. A estas alturas, seg\u00fan indicaba Manuel J. Garc\u00eda, ya habr\u00e1s revisado qu\u00e9 hiciste el a\u00f1o pasado, habr\u00e1s definido objetivos, un presupuesto, revisado tu estrategia y otras mil cuestiones\u2026 Todo esto lo tendr\u00e1s bien orquestado si trabajas codo con codo con tu consultor de negocios. Pero \u00bfte has planteado qu\u00e9 hacer con la tesorer\u00eda en el a\u00f1o que viene? \u00a0 \u00a0 Claves para llevar bien las finanzas de tu empresa (y dejar al monstruo en su sitio) Tranquilo, que todo tiene arreglo y para ello te doy algunos consejos: 1) Define la tesorer\u00eda que genera tu negocio con su funcionamiento. No planifiques a un a\u00f1o, hazlo en un horizonte basado en el an\u00e1lisis mes a mes. Si tu negocio consume el efectivo que tienes sin que se reponga, vas a tener un problema bastante gordo no dentro de mucho y entonces s\u00ed que vas a descubrir de verdad lo que son las noches en vela. Una peque\u00f1a cuesti\u00f3n que te recomiendo no olvidar: tu caja como empresario se encuentra afectada por tus obligaciones con la Agencia Tributaria y la Seguridad Social. Recuerda que la tesorer\u00eda a corto plazo es la que pone en aprieto a las empresas. 2) Define las inversiones que vas a realizar en este a\u00f1o y en a\u00f1os venideros. Uno de los principales problemas de la peque\u00f1a y mediana empresa es que pocas veces se han sentado a pensar en qu\u00e9 van a invertir su dinero: nueva maquinaria, reparaciones, nuevos locales, etc. En ocasiones, esta falta de planificaci\u00f3n hace que se realicen inversiones poco enfocadas, con los riesgos que ello conlleva. Ten presente que el dinero es un bien escaso y emplearlo sin objetivos no es lo m\u00e1s recomendable. De ah\u00ed la demanda creciente en consultor\u00eda para empresas de todos los tama\u00f1os. \u00a0 \u00a0 \u00a0 3) Analiza tus necesidades de financiaci\u00f3n, tus inversiones a largo y corto plazo, as\u00ed como las necesidades que tiene el funcionamiento de tu propio negocio. Este \u00faltimo es importante y dentro de \u00e9l se incluyen las existencias que necesita tu empresa, cu\u00e1nto tiempo vas a tardar en cobrar a tus clientes y los saldos de proveedores que tendr\u00e1s que pagar, las obligaciones tributarias y con la Seguridad Social\u2026Si lo que tienes pensado es invertir en hacer que tu negocio se mantenga competitivo \u2014cosa que puede ir desde sustituir una m\u00e1quina, comprar otra nueva, o, por ejemplo, dise\u00f1ar un portal de compra online\u2014 piensa que debes hacerlo a largo plazo. De lo contrario, y salvo que tengas una tesorer\u00eda boyante te ver\u00e1s en la situaci\u00f3n de que puedes verte corto de dinero cuando te lleguen las n\u00f3minas, tus obligaciones fiscales o cualquier imprevisto, y entonces volver\u00e1s a estar en problemas. \u00a0 Finalmente, recuerda que la Reuni\u00f3n de Direcci\u00f3n Mensual de tu empresa ser\u00e1 la herramienta principal para controlar este aspecto tan cr\u00edtico para las pymes. Eso s\u00ed, sin dejar de lado el resto de factores econ\u00f3micos que intervienen en el funcionamiento de la empresa, as\u00ed que te animo a que te pongas manos a la obra. \u00a1El fin de mes ya est\u00e1 cerca! Si ese \u00abmonstruo\u00bb te da demasiado miedo como para enfrentarte a \u00e9l en solitario, deja que encendamos la luz en el momento justo. Pide ahora tu primera consultor\u00eda para empresas en ActionProject.","og_url":"https:\/\/www.actionproject.es\/en_gb\/blog\/tesoreria-monstruo-aterra-empresarios\/","og_site_name":"Action Project","article_published_time":"2020-01-22T10:29:41+00:00","article_modified_time":"2025-07-02T09:13:03+00:00","og_image":[{"width":1200,"height":800,"url":"https:\/\/www.actionproject.es\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/monstruo-tesoteria-pymes-finanzas.jpg","type":"image\/jpeg"}],"author":"Juanma","twitter_card":"summary_large_image","twitter_misc":{"Written by":"Juanma"},"schema":{"@context":"https:\/\/schema.org","@graph":[{"@type":"Article","@id":"https:\/\/www.actionproject.es\/blog\/tesoreria-monstruo-aterra-empresarios\/#article","isPartOf":{"@id":"https:\/\/www.actionproject.es\/blog\/tesoreria-monstruo-aterra-empresarios\/"},"author":{"name":"Juanma","@id":"https:\/\/www.actionproject.es\/#\/schema\/person\/01aa5bb80cabd3235975fa1fccb16e23"},"headline":"La tesorer\u00eda, el monstruo que aterra a los empresarios","datePublished":"2020-01-22T10:29:41+00:00","dateModified":"2025-07-02T09:13:03+00:00","mainEntityOfPage":{"@id":"https:\/\/www.actionproject.es\/blog\/tesoreria-monstruo-aterra-empresarios\/"},"wordCount":10,"publisher":{"@id":"https:\/\/www.actionproject.es\/#organization"},"image":{"@id":"https:\/\/www.actionproject.es\/blog\/tesoreria-monstruo-aterra-empresarios\/#primaryimage"},"thumbnailUrl":"https:\/\/www.actionproject.es\/wp-content\/uploads\/2025\/07\/monstruo-tesoteria-pymes-finanzas.jpg","keywords":["consultor\u00eda de empresas","empresas","finanzas","Pymes","tesorer\u00eda"],"articleSection":["Estrategia empresarial"],"inLanguage":"en-GB"},{"@type":"WebPage","@id":"https:\/\/www.actionproject.es\/blog\/tesoreria-monstruo-aterra-empresarios\/","url":"https:\/\/www.actionproject.es\/blog\/tesoreria-monstruo-aterra-empresarios\/","name":"La tesorer\u00eda, el monstruo que aterra a los empresarios - 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